Федеральный закон, который включает Росфиннадзор, ФНС и ФТС России в перечень органов, имеющих право получать от кредитных организаций документы и информацию, содержащие банковскую тайну, вступил в силу
Федеральный закон, который включает Росфиннадзор, ФНС и ФТС России в перечень органов, имеющих право получать от кредитных организаций документы и информацию, содержащие банковскую тайну, вступил в силу. При этом названным органам запрещается раскрывать полученную информацию третьим лицам. Для надлежащей защиты информации законопроект вменяет в обязанность органам и агентам валютного контроля сохранять не только коммерческую, банковскую и служебную тайну, но и ставшую им известной налоговую тайну.
Законом также устанавливается обязанность уполномоченных банков и Внешэконобанка передавать налоговым и таможенным органам по их запросам в целях валютного контроля копии установленного законом перечня документов. Кроме того, дополняется перечень документов, которые агенты валютного контроля имеют право запрашивать и получать от резидентов и нерезидентов.
Также устанавливается порядок прямого, более оперативного взаимодействия уполномоченных банков с налоговыми и таможенными органами для получения документов и информации о валютных операциях резидентов и нерезидентов. Согласно поправкам, представление и передача документов и информации о валютных операциях резидентов и нерезидентов, открытии и ведении счетов одним органом валютного контроля другому такому же органу или агенту не являются нарушением коммерческой, банковской, налоговой и служебной тайны.
По документу, ЦБ РФ осуществляет координацию взаимодействия банков с органами валютного контроля и другими агентами валютного контроля при обмене информацией. Срок исполнения запроса в соответствии с законом не может составлять более 14 рабочих дней. Обмен информацией должен осуществляться в электронном виде федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в области таможенного дела.
Как утверждают специалисты, операции с валютой нередко сопряжены с уклонением от уплаты налогов или с утечкой валютных средств за рубеж. Контролирующие органы, которые занимаются расследованием нарушений в данной сфере, а это Росфиннадзор, налоговые и таможенные органы, часто сталкиваются с отказом банков предоставлять им необходимую информацию, так как она представляет собой банковскую тайну. Очевидно, что такая ситуация существенно снижает оперативность и эффективность контроля.
В банках уже заявили, что при необходимости готовы предоставлять в Росфиннадзор, налоговые и таможенные органы конфиденциальную информацию в случае, если те предоставят средства защиты для организации такого взаимодействия. При этом все отмечают, что в результате расширения списка организаций, имеющих доступ к банковской тайне, риск утечки информации существенно увеличивается.
Таможенные новости 05.03.11